Mediolanum Orizzonte Italia

Politica d'investimento

Scopo del Fondo è l'incremento del valore del proprio capitale investito sull'orizzonte temporale raccomandato, attraverso una gestione di tipo flessibile, orientata principalmente a strumenti finanziari di imprese italiane. Il Fondo può investire fino al 100% in titoli di natura monetaria, obbligazionaria e azionaria, denominati in euro e in misura residuale in altre valute.

Il Fondo è caratterizzato da tre distinte fasi:

a) una prima fase di sottoscrizione (il "periodo iniziale di offerta");
b) un periodo di 5 anni successivo al periodo iniziale di offerta, durante il quale il Fondo perseguirà una strategia di investimento volta ad incrementare nel tempo l'esposizione del portafoglio al mercato azionario anche in funzione dell'andamento del mercato (la "fase di accumulo").

Durante la "fase di accumulo", la SGR attua una politica di investimento attiva orientata alla costruzione di un portafoglio iniziale interamente obbligazionario, mediante la selezione di strumenti finanziari di natura obbligazionaria caratterizzati da una duration tendenzialmente inferiore ai 5 anni.

La componente azionaria del portafoglio verrà poi incrementata costantemente nel tempo, fino al raggiungimento di un'esposizione principale, anche in funzione dell'andamento del mercato.

Si procederà inoltre ad un costante monitoraggio del portafoglio al fine di verificare, in particolare, il mantenimento di una durata media degli strumenti finanziari compatibile con la durata della "Fase di accumulo" e gli eventuali rischi di insolvenza degli emittenti gli strumenti finanziari presenti nel portafoglio del Fondo;

c) un periodo successivo alla fase di accumulo dove il Fondo sarà gestito mediante una politica di investimento di tipo flessibile, mantenendo comunque un'esposizione sui mercati azionari non inferiore al 40% del totale degli attivi (il "periodo di investimento successivo").

Il Fondo rientra tra gli investimenti qualificati destinati alla costituzione di piani individuali di risparmio a lungo termine (PIR) di cui alla Legge n. 232/16 e successive modificazioni ed integrazioni e rispetta le disposizioni previste dall'art. 13-bis del Decreto Legge 26 ottobre 2019, n. 124.

Periodo di Sottoscrizione

Il fondo è sottoscrivibile dal 19 maggio 2026 al 18 agosto 2026.

Modalità di adesione PIC

Versamento in Unica Soluzione

Investimento minimo

Versamento in Unica Soluzione (PIC): 5.000 €, per i versamenti aggiuntivi 500 €

Non è previsto il Piano di Accumulo (PAC)

Tipo di fondo

• Categoria: Flessibile (Categoria Assogestioni)
• Tipo di quota: "LA" ad accumulazione dei proventi

Orizzonte temporale

10 anni

Indicatore sintetico di rischio (SRI)

L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.

SRI: 5

Costi e commissioni

• Commissioni di sottoscrizione: 0%
• Commissioni di gestione: durante la "fase di accumulo" (dal 1° al 5° anno) da 1,40% a 1,80%; successivamente alla "fase di accumulo" 1,90% (Classe LA).
• Provvigione di incentivo: 0%