Mediolanum Risparmio Dinamico – Classe "LA" e Classe "L"

Politica di investimento

Il Fondo investe prevalentemente in strumenti di natura monetaria e obbligazionaria denominati in euro, emessi da società classificate di “adeguata qualità creditizia” (c.d. investment grade) sulla base del sistema interno di valutazione del merito di credito adottato dalla SGR. Una componente significativa del Fondo può essere investita in strumenti finanziari di natura obbligazionaria e monetaria di emittenti sovrani, sovranazionali o da loro garantiti, di adeguata qualità creditizia (c.d. investment grade). Il Fondo può investire una componente residuale in strumenti finanziari di emittenti con merito creditizio al di sotto dell’investment grade e/o di Paesi Emergenti. Gli investimenti del Fondo sono orientati principalmente verso Paesi appartenenti all’Unione Monetaria Europea e possono essere orientati in misura contenuta o residuale in altri Paesi.

Modalità di adesione

PIC: Versamento in Unica Soluzione

Investimento minimo

Versamento in Unica Soluzione (PIC):

2.500 €, per i versamenti aggiuntivi 250 €

Non è previsto il Piano di Accumulo (PAC)

Agevolazioni

Se chiedi un rimborso, potrai rientrare entro un anno senza pagare commissioni di sottoscrizione.

Tipo di fondo

Categoria: Obbligazionario euro governativo breve termine (Categoria Assogestioni)

Tipo di quota: "LA" ad accumulazione dei proventi; "L" a distribuzione dei proventi

Orizzonte temporale

Breve/Medio

Indicatore sintetico di rischio (SRI)

L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.

SRI: 2

Costi e commissioni

Commissione di sottoscrizione: è prevista una commissione di 75 € solo sul primo versamento.

Commissioni di gestione: 0,75%

Provvigione di incentivo: pari al 15% del differenziale, se positivo, tra il rendimento del Fondo e quello del benchmark (60% ICE BofA 1–3 Year Euro Corporate Senior denominato in euro e 40% ICE BofA 1–3 Year All Euro Government denominato in euro), calcolato rispetto all’ultimo giorno dell’anno precedente. La commissione viene prelevata entro il quinto giorno lavorativo successivo alla chiusura di ogni anno solare.